2026年9月18日時点の総資産は6,337万円で、前月から18万円増えました。同じ期間に日経平均株価は0.47%下げています。保有17銘柄の評価額は2.43%増えており、指数と逆方向に動いた1か月でした。
総資産6,337万円の内訳
| 資産 | 評価額 | 構成比 |
|---|---|---|
| 投資信託（SBI証券） | 3,612万円 | 57.0% |
| WealthNavi（ロボアド） | 785万円 | 12.4% |
| 個別株17銘柄 | 732万円 | 11.6% |
| 投資信託（楽天証券） | 607万円 | 9.6% |
| 現金（余剰資金） | 601万円 | 9.5% |
| 合計 | 6,337万円 | 100% |
前月の6,319万円から18万円の増加です。投資信託・ロボアド・現金は前回と同じ6月11日時点の値を据え置いているため、今月の増減はすべて個別株の値動きによるものです。売買は一切していません。
個別株は日経平均が下げる中で+2.43%
前回レポートの基準日だった8月19日から9月18日までの1か月で、日経平均は65,326円から65,019円へ0.47%下げました。同じ期間に保有17銘柄の評価額は715万円から732万円へ、2.43%増えています。
| 項目 | 結果 |
|---|---|
| 上昇／下落 | 13銘柄 ／ 4銘柄 |
| 評価額 | 715万円 → 732万円（+2.43%） |
| 単純平均 | +1.39% |
| 中央値 | +1.37% |
| 日経平均（同期間） | -0.47% |
上位は住友商事+7.03%、アイチコーポレーション+5.11%、三井住友フィナンシャルグループ+3.99%、丸紅+3.75%、三菱UFJフィナンシャル・グループ+3.58%。商社と銀行が揃って上げています。
下げたのはアマダ-5.43%、ヤマハ発動機-2.83%、朝日ネット-2.41%、JT-0.40%の4銘柄でした。
先月とは構図が入れ替わりました。8月はAI・半導体関連が指数を押し上げ、それを持っていない私の保有株は日経平均に1ポイント負けています。9月は指数が横ばいになった一方で、商社・銀行といったバリュー株に資金が入りました。中央値が+1.37%と単純平均に近いので、特定の1銘柄が引っ張ったわけではありません。
ヤマハ発動機の動きが象徴的です。8月は決算を受けて+42.22%と突出しましたが、9月は-2.83%。単月の順位はあてになりません。
取得来の損益は+156.7%
| 銘柄 | 株数 | 取得単価 | 現在値 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|
| 三井住友フィナンシャルグループ | 300 | 1,285円 | 6,830円 | +431.5% |
| 三菱UFJフィナンシャル・グループ | 100 | 851円 | 3,620円 | +325.4% |
| 丸紅 | 100 | 1,227円 | 4,976円 | +305.5% |
| 住友商事 | 400 | 463円 | 1,796円 | +287.9% |
| オリックス | 100 | 2,148円 | 6,146円 | +186.1% |
| INPEX | 100 | 1,462円 | 3,913円 | +167.6% |
| アマダ | 100 | 998円 | 2,412円 | +141.7% |
| JT | 100 | 3,032円 | 6,886円 | +127.1% |
| 三菱HCキャピタル | 100 | 675円 | 1,384円 | +105.1% |
| キヤノン | 100 | 2,943円 | 4,503円 | +53.0% |
| ヤマハ発動機 | 100 | 1,208円 | 1,821円 | +50.7% |
| 蔵王産業 | 100 | 1,794円 | 2,500円 | +39.4% |
| 日本製鉄 | 500 | 559円 | 695円 | +24.3% |
| アイチコーポレーション | 100 | 1,291円 | 1,461円 | +13.2% |
| センチュリー21 | 100 | 1,023円 | 1,155円 | +12.9% |
| 朝日ネット | 100 | 591円 | 608円 | +2.9% |
| ニホンフラッシュ | 100 | 792円 | 712円 | -10.1% |
取得額285万3,700円に対して評価額は732万4,700円、含み益は447万1,000円（+156.7%）です。含み損はニホンフラッシュ1銘柄だけになりました。前月は2銘柄が含み損だったので、1つ解消しています。
取得単価が安いのは、単純に保有期間が長いからです。三井住友フィナンシャルグループの1,285円は分割後に換算した値で、実際に買ったのは20年近く前になります。今の株価から判断できる情報は、この表にはほとんど含まれていません。
投資信託は基準価額を据え置き
| ファンド | 口座 | 損益率 |
|---|---|---|
| SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 特定 | +148.6% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | NISAつみたて | +34.1% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | NISA成長 | +30.7% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 特定 | +13.0% |
| 合計 | — | +88.2% |
口座CSVを取得していないため、基準価額は6月11日時点のまま据え置いています。3か月分の値動きが反映されていない点は、数字を読むときに差し引いてください。この期間に米国株も世界株も動いているので、実際の評価額は表とずれています。
オルカンが3つの口座に分かれているのは、つみたて投資枠・成長投資枠・特定口座で別々に積み立てているためです。同じファンドでも損益率が13.0%から34.1%まで開くのは、買い始めた時期が違うだけです。オルカンの中身は別記事で分解しました。
今月の配当と、やらなかったこと
9月は権利確定月ですが、入金は12月になるため今月の受取はありません。2021年8月からの累計は104回・税引後53万6,960円で、前月から変わっていません。
今月やったことを正直に書くと、何もしていません。売買なし、積立額の変更なし、銘柄の入れ替えなしです。日経平均が横ばいで保有株が上げた月でしたが、それを見て動くことはしませんでした。
一点だけ迷ったのはニホンフラッシュです。17銘柄で唯一の含み損で-10.1%、9月も+1.14%と戻りが鈍い状態が続いています。ただ売却の判断基準を「配当が続くかどうか」に置いているので、減配していない現時点では動かす理由がありません。この基準で20年やってきました。判断の仕組み化については投資の仕組み化に書いています。
9月は指数に勝ったが、何も変えていない
- 総資産は6,337万円で、前月比+18万円はすべて個別株によるものです。
- 保有17銘柄は+2.43%で、日経平均の-0.47%を上回りました。上げたのは商社と銀行です。
- 売買は一切していません。
単月の勝ち負けに意味はないと考えています。8月は指数に負け、9月は勝ちました。同じポートフォリオで何も変えていないので、これはセクターの巡りが変わっただけです。前月の記録は2026年8月の運用実績レポートにあります。翌月の記録は2026年10月の運用実績レポートに続けました。
この記事で使ったデータ
- 個別株の株価：Yahoo Finance（2026年9月18日終値）
- 保有数量・取得単価：運営者の証券口座実データ（売買なし・長期保有）
- 投資信託の基準価額：2026年6月11日時点（口座CSV未取得のため据え置き）
- 受取配当：運営者の証券口座入金明細（2021年8月〜2026年6月・104件）
本記事は運営者の実際の運用資産を公開するものであり、特定の銘柄や金融商品を推奨するものではありません。数値は執筆時点のデータに基づく算出で、将来の成果を保証するものではありません。投資判断はご自身の責任でお願いします。詳細は免責事項をご覧ください。
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